Descubre cómo realizar un checklist rápido para abrir una cuenta de bróker con facilidad
¿Qué es una cuenta de bróker?
Es un tipo de cuenta que se adquiere con acuerdo entre inversor y proveedor de servicios de bróker. El titular de la cuenta deposita el dinero y genera una autorización para que su bróker coloque y procese las operaciones de inversión a su nombre.
Es importante aclarar, que el bróker es el intermediario y solo procesa las operaciones de su cliente. Pero, los activos siguen siendo exclusiva propiedad del inversor y, como propietario de la cuenta bróker, puede comprar y vender sus inversiones cuando lo considere conveniente.
Sin embargo, dependiendo de la jurisdicción y tipo de cuenta bróker, sus ganancias y pérdidas registradas por el propietario, pueden considerarse como imponibles y deben declararse como ingresos de cuentas sujetas a pago de impuestos. Ofrece diferentes instrumentos financieros como bonos, fondos mutuos, futuros y otros, con distintos requisitos, políticas y condiciones.
Cómo facilitar la apertura de cuenta de bróker
Los inversores necesitan acordar sus operaciones con un bróker regulado por autoridades financieras como CNMV, SEC, FCA y otras compañías confiables. También, necesitan verificar su licencia y estado de su plataforma para asegurar los fondos de su inversión. Pero, ¿cómo crear una cuenta bróker sin inconvenientes y proteger la inversión? La solución es contar con un checklist.
Checklist rápido
Un checklist permite verificar la calidad de la plataforma de trading y conocer la reputación del bróker, antes de seleccionarlo y autorizarlo para mover las inversiones. En ese sentido, destaca la importancia de verificar su licencia por parte de las autoridades y el estado de la plataforma para conocer el tipo de seguridad y la separación de fondos del inversor y del bróker.
Identifica costos convencionales
Permite evaluar la seguridad y regulación de la plataforma del bróker y revisar los resultados de las supervisiones de las entidades financieras supervisoras. Además, ofrece datos sobre los costos operativos de las cuentas, como comisiones y spreads, para confirmar la segregación de los fondos invertidos y obtener mayor seguridad como cliente.
Descubre costos ocultos
Es muy importante, conocer si se protege la cuenta de bróker de saldo negativo y cuáles son los costos y comisiones que se deben pagar. Asimismo, saber con antelación cuáles son los spreads o diferencias entre los precios de compra y de venta que cobra el bróker por sus servicios.
Los inversores pueden conocer por medio de un checklist que hay costos ocultos a pagar por inactividad, depósitos o retiros en las cuentas de bróker y que pueden hacer la diferencia al momento de elegir al bróker más indicado para invertir.
Verifica características de la plataforma
Un rápido checklist permite ofrecer información sobre sus características respecto a su confiabilidad, su velocidad y particularidad de intuición. Además, si sus operaciones están disponibles en ordenador, móvil y otros dispositivos. También, si ofrece diferentes métodos seguros y apropiados de depósito y retiro o si presenta restricciones inusuales para retirar.
Además, brinda datos y opiniones de usuarios y traders sobre su reputación y servicios de soporte, teniendo la posibilidad de leer reseñas y contar con información de clientes para conocer su calidad de atención y soporte. Es importante seleccionar un bróker en el idioma del cliente para conocer con claridad los datos sobre costos, servicios, términos, propiedad y demás.
Proceso de apertura de cuenta de bróker
Se selecciona el bróker que se ajuste y sea confiable. Se inicia solicitud en la plataforma elegida en opción abrir cuenta y se crean credenciales con datos como nombre, correo electrónico y contraseña.
Se completa el formulario, escanea y se suben documentos y comprobantes. Solo si se consideran pertinentes, se aceptan términos y condiciones del bróker para acordar la negociación. Luego, se envía la solicitud. Después, de la revisión del formulario y requisitos, se puede aprobar la cuenta de inversión. Como cliente, es necesario esperar por la aprobación del bróker o intermediario.
